銀行業監管罰單周報：建行、農行理財業務違規被罰百萬 中行承兌匯票審核再收罰單
據企業預警通數據顯示，上周（10.22-10.28）人民銀行、銀保監、證監會、外管局、交易所、交易商協會公告的罰單共計317張，環比增加1.4倍；處罰金額累計約3892萬元，環比增加66.7%。
銀行業方面，上周銀行罰款規模約1846萬元。其中央行本期僅開出5張罰單，其中央行本期開出罰單較少僅9張，其中被罰的金融機構只有一家農商行及其兩位銀行職員。銀保監會本期開出的罰單及罰單累計處罰金額環比上期均有較大增幅，而本期最大罰單則由總局對股份行的處罰。
從開出的罰單類型來看，本期各類型罰單均由減少。銀行本期披露處罰原因，主要集中在未依法履行職責，少量罰單由于銀行提供虛假資料證明文件、違規經營。涉及建設銀行、農業銀行、中國銀行、華夏銀行、民生銀行、浦發銀行、江蘇銀行等銀行或信用社單位。
國有行領域來看，建設銀行因未依法履行職責，導致理財業務存在老產品規模在部分時點出現反彈的違法違規行為，被銀保監會處罰200萬元。
農業銀行因未依法履行職責，導致理財業務存在作為托管機構，存在未及時發現理財產品投資集中度超標情況；理財托管業務違反資產獨立性原則要求，操作管理不到位，被銀保監會處罰150萬元。農業銀行肇東市支行因違法放貸，被銀保監局罰款20萬元。同時，其員工張縱操、王會強對違法放貸負有責任，分別處以警告和禁止進入相關行業的處分。
中國銀行因未依法履行職責，導致銀行承兌匯票用途真實性審核不嚴，福費廷業務貸前審查不到位、未測算信貸資金需求，個人信貸資料真實性調查不到位，員工違規與客戶資金往來，被銀保監會處罰125萬元。同時，中國銀行淮安分行員工梅坤、李永哲、王卉、徐飛因未依法履行職責，銀保監據對其分別處以6萬元罰款。
在城商行方面，煙臺銀行因未依法履行職責，導致信貸業務嚴重違反審慎經營規則、員工行為管理嚴重違反審慎經營規則，被地方銀保監局罰款100萬元。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）
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