4月30日，上海銀保監(jiān)局發(fā)布一則罰單顯示，2016年5月至2019年1月，浦發(fā)銀行因未按規(guī)定開展代銷業(yè)務(wù)被責(zé)令改正，并遭罰760萬元。作出處罰決定的日期為2021年4月23日。

對此，浦發(fā)銀行方面稱，全面梳理代銷業(yè)務(wù)流程、規(guī)范業(yè)務(wù)服務(wù)模式。目前，機(jī)制層面整改工作已基本完成。

WEMONEY研究室關(guān)注到，浦發(fā)銀行代銷理財產(chǎn)品曾被曝違約。據(jù)華夏時報報道，2018年，上市公司飛馬國際控股股東飛馬投資發(fā)行的可交換債違約，西部利得基金設(shè)立的5個基金專戶產(chǎn)品踩雷。浦發(fā)銀行作為這些產(chǎn)品的代銷機(jī)構(gòu)遭到投資者質(zhì)疑。

據(jù)報道，有投資者稱，浦發(fā)銀行客戶經(jīng)理在向其銷售時違規(guī)將之稱為保本產(chǎn)品。還有投資者稱，浦發(fā)銀行在銷售時并未按照有關(guān)規(guī)定實施金融類產(chǎn)品銷售過程的同步錄音錄像，直到違約事件發(fā)生后才緊急補(bǔ)錄。此外，另有浦發(fā)銀行某省會城市分行的客戶經(jīng)理王欣（化名）表示，“這不是單純的市場風(fēng)險事故，渴求有關(guān)部門立案調(diào)查。”

2020年4月16日，銀保監(jiān)會消保局在官網(wǎng)發(fā)文對浦發(fā)銀行進(jìn)行了通報批評。

銀保監(jiān)會指出，2018年9月，浦發(fā)銀行代理銷售的私募產(chǎn)品出現(xiàn)延期兌付的問題，引發(fā)多起消費(fèi)者投訴。

監(jiān)管披露，浦發(fā)銀行存在多項侵害消費(fèi)者權(quán)益的行為：一是在準(zhǔn)入環(huán)節(jié)未對所代理的產(chǎn)品進(jìn)行充分分析，盡職調(diào)查不到位，與相關(guān)監(jiān)管規(guī)定不符。二是在向部分客戶銷售所代理的產(chǎn)品時，未按照監(jiān)管要求,在網(wǎng)點(diǎn)專門區(qū)域銷售代銷產(chǎn)品并錄音錄像，而是采用上門服務(wù)模式。三是產(chǎn)品合同的首頁出現(xiàn)了明顯的浦發(fā)銀行標(biāo)識，容易使消費(fèi)者誤認(rèn)為該產(chǎn)品為浦發(fā)銀行自主管理理財產(chǎn)品，與相關(guān)監(jiān)管規(guī)定不符。四是風(fēng)險揭示書中未包含產(chǎn)品類型、產(chǎn)品風(fēng)險評級及適合購買的客戶評級、客戶權(quán)益須知等內(nèi)容，與相關(guān)監(jiān)管規(guī)定不符。五是未按照監(jiān)管要求,在產(chǎn)品發(fā)行后持續(xù)跟蹤和穿透管理。該行在產(chǎn)品成立至2018年7月期間，未能按照相關(guān)規(guī)定督促合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息披露。（WEMONEY研究室 劉雙霞/編輯）