來源|央行

12月31日，央行官網(wǎng)消息顯示，為貫徹落實中央關(guān)于服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革的要求，明確地方金融監(jiān)管職責(zé)，健全地方金融監(jiān)管體制，提升地方金融監(jiān)管效能，人民銀行會同有關(guān)方面經(jīng)過深入調(diào)研、反復(fù)論證，牽頭起草了《地方金融監(jiān)督管理條例（草案征求意見稿）》（以下簡稱《條例》）。

《條例》共五章四十條，按照“中央統(tǒng)一規(guī)則、地方實施監(jiān)管，誰審批、誰監(jiān)管、誰擔(dān)責(zé)”的原則，將地方各類金融業(yè)態(tài)納入統(tǒng)一監(jiān)管框架，強化地方金融風(fēng)險防范化解和處置。主要內(nèi)容包括：

一是明確地方金融監(jiān)管職責(zé)，加強央地協(xié)調(diào)配合。國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門制定地方金融組織監(jiān)管規(guī)則，對地方金融監(jiān)督管理部門予以業(yè)務(wù)指導(dǎo)。省級人民政府履行對地方金融組織的監(jiān)督管理和風(fēng)險處置職責(zé)，承擔(dān)地方法人金融機構(gòu)的風(fēng)險處置屬地責(zé)任，對轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責(zé)，維護屬地金融穩(wěn)定。建立中央與地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)雙機制，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強化中央和地方的監(jiān)督管理協(xié)作和信息共享。

二是明確地方金融組織定義和監(jiān)管規(guī)則。地方金融組織指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)省級人民政府監(jiān)督管理的從事地方金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。強調(diào)地方金融組織持牌經(jīng)營，設(shè)立區(qū)域性股權(quán)市場應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級人民政府公示，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案，設(shè)立其他地方金融組織應(yīng)經(jīng)省級地方金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營許可證。地方金融組織應(yīng)當(dāng)服務(wù)本地，原則上不得跨省開展業(yè)務(wù)。跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務(wù)的規(guī)則由國務(wù)院或授權(quán)國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門制定。

三是賦予地方金融監(jiān)督管理部門履職手段，加大對違法違規(guī)行為的處罰力度。明確地方金融監(jiān)督管理部門開展現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，依法采取監(jiān)督管理措施。建立地方金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機制，視情按程序?qū)Φ胤浇鹑诮M織采取暫停業(yè)務(wù)、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓與資金運用、責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)等風(fēng)險處置措施。分情形設(shè)置處罰標(biāo)準(zhǔn)，按照過罰相當(dāng)原則可實施“雙罰”制，對長期多次從事同類金融違法行為可逐次處罰。

四是明確地方對四類機構(gòu)的監(jiān)管要求。明確地方各類交易場所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、投資公司、社會眾籌機構(gòu)等四類機構(gòu)不得開展的業(yè)務(wù)類型。對地方各類交易場所要嚴格準(zhǔn)入，引導(dǎo)農(nóng)民專業(yè)合作社規(guī)范開展信用互助業(yè)務(wù)，對不符合批設(shè)或備案條件的投資公司以及社會眾籌機構(gòu)提出限期清理要求。四類機構(gòu)的風(fēng)險防范、處置和處罰，參照《條例》規(guī)定執(zhí)行。

五是明確對非法金融活動的監(jiān)測、認定、處置原則。明確國務(wù)院金融管理部門和地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強對非法金融活動的監(jiān)測、認定和處置。對區(qū)域性非法金融活動和全國性重大非法金融活動提出認定和處置安排。

六是設(shè)置過渡期安排，確保平穩(wěn)過渡。對《條例》施行前設(shè)立的地方金融組織，在地方金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的期限內(nèi)達到規(guī)定條件。已跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務(wù)且需要整改的，由國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門明確過渡期安排。（WEMONEY研究室 ；編輯：劉雙霞）