民營(yíng)銀行又現(xiàn)大額罰單。央行杭州中心支行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表顯示，浙江網(wǎng)商銀行因違反賬戶管理、征信管理等規(guī)定，被罰超2000萬，同時(shí)9名相關(guān)負(fù)責(zé)人也被處罰，其中包括時(shí)任網(wǎng)商銀行副行長(zhǎng)、現(xiàn)任行長(zhǎng)馮亮。

具體來看，網(wǎng)商銀行存在四宗違法行為：違反金融統(tǒng)計(jì)管理相關(guān)規(guī)定；違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定、違反清算管理相關(guān)規(guī)定；違反征信管理相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)其警告，并處罰款2236.5萬元。

于隆時(shí)任網(wǎng)商銀行產(chǎn)品創(chuàng)新部高級(jí)專家，劉光徽時(shí)任網(wǎng)商銀行合規(guī)部高級(jí)專家，黎峰時(shí)任網(wǎng)商銀行現(xiàn)金管理部總經(jīng)理，3人對(duì)該行違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，分別對(duì)給予警告，并處罰款5萬元。

王志譽(yù)時(shí)任網(wǎng)商銀行行業(yè)金融二部高級(jí)專家，對(duì)該行違反清算管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)其警告，并處罰款5萬元。

宋曉時(shí)任網(wǎng)商銀行產(chǎn)品創(chuàng)新部小微融資產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人，董一諾時(shí)任網(wǎng)商銀行個(gè)人征信異議處理員，2人對(duì)違反征信管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)宋曉罰款6萬元；對(duì)董一諾罰款2萬元。

馮亮?xí)r任網(wǎng)商銀行副行長(zhǎng)、產(chǎn)品創(chuàng)新部負(fù)責(zé)人，對(duì)網(wǎng)商銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款7萬元。

董占斌時(shí)任網(wǎng)商銀行監(jiān)事長(zhǎng)，對(duì)該行按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款8萬元。

侯建強(qiáng)時(shí)任網(wǎng)商銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢二級(jí)部負(fù)責(zé)人，對(duì)網(wǎng)商銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款6萬元。

據(jù)了解，這項(xiàng)處罰是中國(guó)人民銀行杭州中心支行2020年對(duì)浙江網(wǎng)商銀行開展綜合檢查中發(fā)現(xiàn)問題的處理結(jié)果。自接受檢查以來，該行按照“立行立改、舉一反三”的原則，全面開展各項(xiàng)整改工作，并已于2020年內(nèi)完成所有問題的整改。

網(wǎng)商銀行是我國(guó)首批試點(diǎn)的民營(yíng)銀行之一，于2015年6月25日正式開業(yè)。經(jīng)過增資，該行注冊(cè)資本增至65.71億元。從股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，螞蟻金服（現(xiàn)更名螞蟻集團(tuán)）持股30%，為第一大股東；萬向三農(nóng)集團(tuán)有限公司持股26.78%，為第二大股東。

2021年7月，網(wǎng)商銀行“掌門人”易主，原行長(zhǎng)金曉龍接替胡曉明升任董事長(zhǎng)。9月，監(jiān)管核準(zhǔn)馮亮網(wǎng)商銀行行長(zhǎng)任職資格。馮亮2015年任網(wǎng)商銀行產(chǎn)品總監(jiān)，2019年出任該行副行長(zhǎng)。(WEMONEY研究室 劉雙霞/編輯)