3月21日，WEMONEY研究室從央行沈陽分行官網(wǎng)獲悉，遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社、遼寧振興銀行、中國建設銀行遼寧省分行合計被罰款364.4萬元，被罰原因多涉及侵犯消費者權(quán)益等，監(jiān)管作出處罰日期為3月15日。

具體來看，遼寧振興銀行因：1.違反金融營銷宣傳、金融消費爭議解決等相關(guān)管理規(guī)定；2.違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定;3.違反貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理規(guī)定;4.提供個人不良信息未事先告知信息主體本人;5.未按規(guī)定履行客戶身份識別、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被央行沈陽分行警告，并處罰款198.5萬元。

時任遼寧振興銀行首席財務官葉逢海因?qū)υ撔形窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責任，被罰款9.6萬元。

時任遼寧振興銀行副行長王傳正因?qū)υ撔形窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有直接責任被罰款9.6萬元。

中國建設銀行遼寧省分行因違反消費者金融信息保護、金融營銷宣傳、金融消費爭議解決及其他行為規(guī)范等相關(guān)規(guī)定，被警告并罰款19萬元。

此外，遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社被警告并罰款146.9萬元，該行違法違規(guī)事實有：違反金融消費權(quán)益保護制度建設相關(guān)管理規(guī)定；違反征信業(yè)務安全管理要求;提供個人不良信息未事先告知信息主體本人;未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。時任遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社運營管理部總經(jīng)理張敏、時任遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社三農(nóng)與個人金融業(yè)務部總經(jīng)理杜劍冰，因?qū)|寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法違規(guī)行為負有直接責任，分別被罰款3.1萬元和3萬元。（WEMONEY研究室 劉雙霞/編輯）