出品|WEMONEY研究室

文|劉雙霞

曾卷入百億同業違規案的工商銀行荊門分行再收大額罰單。

近日，工商銀行荊門分行因信貸管理失職被罰610萬元，10名相關責任人被罰，其中，責任人肖勇被禁止終身從事銀行業。肖勇曾為該分行行長、法定代表人。兩年前，該分行曾卷入工商銀行百億同業違規案，被罰380萬元。據WEMONEY研究室統計，該分行累計被罰超千萬元。

01.10名責任人被罰，原法人代表被終身禁業

5月30日，WEMONEY研究室關注到，銀保監會日前披露的一則行政處罰公開信息顯示，因存在信貸管理嚴重失職等違法違規行為，工商銀行荊門分行被罰款610萬元，10名相關責任人被罰。其中，責任人肖勇被禁止終身從事銀行業。肖勇曾為該分行行長、法定代表人。

具體來看，工商銀行荊門分行此次涉及的違規包括：

一、信貸管理嚴重失職。貸前調查不盡職，未落實授信條件發放貸款；未落實授信條件發放貸款，貸后管理不盡職；未落實授信條件發放貸款，貸款資金被挪用。

二、信貸管理失職。未落實授信條件發放貸款，以“化整為零”的方式超權限審批貸款。

監管對工商銀行荊門分行予以罰款610萬元；責任人肖勇予禁止終身從事銀行業工作，責任人黃進禁止從事銀行業工作10年，責任人費慶華禁止從事銀行業工作5年，責任人朱麗明、彭艷華、王國元、胡捷、吳新亭、于立新、汪恩鶴等7人分別予以警告的行政處罰。

工商銀行荊門分行是工商銀行二級分行。截至2021年末，工商銀行機構總數16,590個。其中，境內機構16,169個，境外機構421個。境內機構包括總行、36個一級分行及直屬分行、459個省會城市行及二級分行、15,508個基層分支機構，32個總行利潤中心、直屬機構及其分支機構，以及133個控股子公司及其分支。

工商銀行荊門分行其前身為中國工商銀行荊門市支行，成立于1984年8月，1992年10月升格為中國工商銀行荊門市分行，1997年因行政區劃變更，接管了原由工商銀行荊州市分行管轄的鐘祥市支行和京山縣支行，后于1998年底接管了省分行直管的工商銀行天門市支行。2005年8月工商銀行實行股份制改造后，更名為工商銀行荊門分行。

公開數據顯示，2011年，工商銀行荊門分行人民幣各項貸款余額達到70.69億元，人民幣各項存款余額達到126.41億元，實現中間業務收入1.34億元，實現撥備前利潤2.28億元。

02.曾卷入百億同業違規案，累計被罰超千萬

WEMONE研究室查詢到，工商銀行荊門分行并非首次被罰，兩年前，該分行曾卷入百億同業違規案，被罰380萬元。

在2020年9月，湖北銀保監局發布監管動態顯示，經過立案、調查、審理、審議、告知等一系列法定程序，湖北銀保監局依法查處了工商銀行湖北省轄內分支機構同業業務違規事件。工商銀行湖北省分行、襄陽分行和荊門分行合計遭罰3601萬元，其中多名相關責任人被給予取消高管任職資格、禁止從業、罰款等處罰。

通報顯示，工行湖北省分行轄內分支機構通過簽訂非總行制式的理財協議向同業募集資金，并違規向企業提供表外融資。該事件發生后，按銀保監會要求，湖北銀保監局深入核查違規問題。經查，工行湖北省分行轄內襄陽、荊門分行通過此方式募集資金共計139億元。截至2019年末，工行已全部兌付出資銀行資金。工行湖北省分行按照黨規黨紀、政紀和內部規章，對有關責任人員給予內部問責。

湖北銀保監局按照過罰相當原則，依法對工行湖北省分行、襄陽分行、荊門分行及19名責任人員實施行政處罰。工行荊門分行則因未經上級授權違規簽訂業務協議和內控管理不到位開展中間業務不規范兩項違法違規事實，遭監管罰款380萬元。

曾作為工商銀行荊門分行法定代表人的肖勇對該行未經上級授權違規簽訂業務協議、內控管理不到位開展中間業務不規范的違規行為負有領導責任，被禁止從事銀行業工作10年。

此前作為荊門分行副行長的左垚峰對工商銀行荊門分行未經上級授權違規簽訂業務協議、內控管理不到位開展中間業務不規范的違規行為負有管理責任，被取消高管任職資格2年并處罰款5萬元。

此外，據WEMONEY研究室統計，工商銀行荊門分行還曾在2016年因“存在浮利分費”違規行為被罰10萬；2018年因“違規辦理同業業務”被罰35萬；2019年因“貸后管理不盡職導致部分信貸資金實際被用于償還表外理財融資”，被罰30萬元。