自2018年12月2日公布《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》后，標(biāo)志著銀行理財(cái)業(yè)務(wù)新時(shí)代正式開啟。近日，銀保監(jiān)會(huì)首次開出2張銀行理財(cái)子公司理財(cái)業(yè)務(wù)罰單，涉及中國(guó)銀行、光大銀行旗下理財(cái)子公司。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，6月2日，銀保監(jiān)會(huì)創(chuàng)新部公布4張理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)罰單，其中包括：中國(guó)光大銀行股份有限公司（下稱“光大銀行”）、光大理財(cái)有限責(zé)任公司（下稱“光大理財(cái)”）、中國(guó)銀行股份有限公司（下稱“中國(guó)銀行”）、中銀理財(cái)有限責(zé)任公司（下稱“中銀理財(cái)”）。

據(jù)WEMONEY研究室梳理，光大銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為包括：1、老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈；2、托管機(jī)構(gòu)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品集中度超標(biāo)；3、托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性要求，操作管理不到位，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其進(jìn)行罰款400萬元。

光大理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為包括：1、公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；2、全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；3、開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)；4、使用第三方移動(dòng)辦公平臺(tái)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，信息系統(tǒng)管控有效性不足；5、理財(cái)產(chǎn)品宣傳不一致不準(zhǔn)確，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其罰款430萬元。

中國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其罰款200萬元。

中銀理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為包括：1、公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；2、全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；3、開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)；4、同一合同項(xiàng)下涉及同一交易對(duì)手和同類底層資產(chǎn)的交易存在不公平性；5、理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值；6、理財(cái)公司對(duì)關(guān)聯(lián)法人的認(rèn)定不符合監(jiān)管要求。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其罰款460萬元。

據(jù)光大銀行2021年年報(bào)顯示，截至報(bào)告期末，光大理財(cái)管理資產(chǎn)總規(guī)模10677.09億元，比上年末增長(zhǎng)27.67%?？傎Y產(chǎn)74.75億元，凈資產(chǎn)70.19億元，報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)15.86億元。

據(jù)中國(guó)銀行2021年年報(bào)顯示，中銀理財(cái)在中國(guó)內(nèi)地經(jīng)營(yíng)公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行、理財(cái)顧問和咨詢等資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)。其資產(chǎn)總額144.29億元，凈資產(chǎn)130.82億元，全年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn) 26.09 億元。其中，中銀理財(cái)受托管理規(guī)模突破1.71萬億元，較上年末增長(zhǎng)23.17%。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）