自2018年12月2日公布《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》后，標志著銀行理財業(yè)務新時代正式開啟。近日，銀保監(jiān)會首次開出2張銀行理財子公司理財業(yè)務罰單，涉及中國銀行、光大銀行旗下理財子公司。

據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)顯示，6月2日，銀保監(jiān)會創(chuàng)新部公布4張理財業(yè)務違規(guī)罰單，其中包括：中國光大銀行股份有限公司（下稱“光大銀行”）、光大理財有限責任公司（下稱“光大理財”）、中國銀行股份有限公司（下稱“中國銀行”）、中銀理財有限責任公司（下稱“中銀理財”）。

據(jù)WEMONEY研究室梳理，光大銀行理財業(yè)務存在違法違規(guī)行為包括：1、老產品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈；2、托管機構未及時發(fā)現(xiàn)理財產品集中度超標；3、托管業(yè)務違反資產獨立性要求，操作管理不到位，銀保監(jiān)會對其進行罰款400萬元。

光大理財理財業(yè)務存在違法違規(guī)行為包括：1、公募理財產品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產品凈資產的10%；2、全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；3、開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標；4、使用第三方移動辦公平臺存在風險隱患，信息系統(tǒng)管控有效性不足；5、理財產品宣傳不一致不準確，銀保監(jiān)會對其罰款430萬元。

中國銀行理財業(yè)務存在老產品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈，銀保監(jiān)會對其罰款200萬元。

中銀理財理財業(yè)務存在違法違規(guī)行為包括：1、公募理財產品持有單只證券的市值超過該產品凈資產的10%；2、全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；3、開放式公募理財產品杠桿水平超標；4、同一合同項下涉及同一交易對手和同類底層資產的交易存在不公平性；5、理財產品投資資產違規(guī)使用攤余成本法估值；6、理財公司對關聯(lián)法人的認定不符合監(jiān)管要求。銀保監(jiān)會對其罰款460萬元。

據(jù)光大銀行2021年年報顯示，截至報告期末，光大理財管理資產總規(guī)模10677.09億元，比上年末增長27.67%。總資產74.75億元，凈資產70.19億元，報告期內實現(xiàn)凈利潤15.86億元。

據(jù)中國銀行2021年年報顯示，中銀理財在中國內地經(jīng)營公募理財產品和私募理財產品發(fā)行、理財顧問和咨詢等資產管理相關業(yè)務。其資產總額144.29億元，凈資產130.82億元，全年實現(xiàn)凈利潤 26.09 億元。其中，中銀理財受托管理規(guī)模突破1.71萬億元，較上年末增長23.17%。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）