中國香港，2022年 7月7日—致力打造智慧銀行體驗(yàn)的虛擬銀行WeLab Bank匯立銀行宣布推出智能理財(cái)顧問服務(wù)GoWealth，成為亞洲主要市場(chǎng)內(nèi)首家由非傳統(tǒng)銀行推出智能理財(cái)顧問服務(wù)的純數(shù)字銀行。GoWealth在過去兩個(gè)月的測(cè)試期間表現(xiàn)理想，累計(jì)超過6.5萬人搶先體驗(yàn)制定理財(cái)目標(biāo)的流程。客戶調(diào)查反映70%試用者表示期待服務(wù)正式推出。為回應(yīng)市場(chǎng)需求，GoWealth即日起正式推出市場(chǎng)，為客戶提供全新的投資理財(cái)體驗(yàn)。GoWealth結(jié)合金融科技的力量和全球領(lǐng)先資產(chǎn)管理公司之一安聯(lián)投資（AllianzGI）的專業(yè)投資知識(shí)，一站式協(xié)助客戶輕松達(dá)成理財(cái)目標(biāo)。

以Set Track Goal創(chuàng)造“目標(biāo)導(dǎo)向”的投資體驗(yàn)

GoWealth是目標(biāo)導(dǎo)向型(goal-based)智能理財(cái)顧問服務(wù)，區(qū)別于市場(chǎng)上大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向型的財(cái)富管理產(chǎn)品，以一站式的顧問服務(wù)貫穿整個(gè)投資體驗(yàn)，由理財(cái)策劃、投資組合建議、基金買賣以至持續(xù)追蹤理財(cái)目標(biāo)進(jìn)度，均可在WeLab Bank App中輕松做到。無論客戶是有明確的理財(cái)目標(biāo)、希望建立投資儲(chǔ)蓄習(xí)慣抑或是為財(cái)務(wù)自由做好準(zhǔn)備，只需通過三步操作“Set、 Track、Goal”，即可借助科技力量，朝著不同的理財(cái)目標(biāo)，真正做到“智慧”導(dǎo)航。

WeLab Bank行政總裁李家達(dá)表示：“市面上的財(cái)富顧問產(chǎn)品大部分只服務(wù)高凈值客群，而忽視了大眾市場(chǎng)的理財(cái)需要，而且不少客戶經(jīng)理在客戶買賣投資產(chǎn)品后，便不會(huì)再協(xié)助客戶追蹤投資表現(xiàn)。基于這些市場(chǎng)痛點(diǎn)，WeLab Bank致力將財(cái)富顧問服務(wù)數(shù)字化和普及化，透過GoWealth為大眾提供“目標(biāo)導(dǎo)向”的一站式投資顧問體驗(yàn)，讓每個(gè)人都能輕松在手機(jī)上取得專業(yè)理財(cái)建議。與此同時(shí)，我們很榮幸能成為亞洲首家推出數(shù)字理財(cái)顧問服務(wù)的純數(shù)字銀行。我們希望Go Wealth面世不但提升了財(cái)富管理業(yè)界的標(biāo)準(zhǔn)，更為整個(gè)銀行界奠定了重要里程碑。”

WeLab Bank智能投資引擎　融合AllianzGI專業(yè)投資知識(shí)

WeLab通過結(jié)合自身金融科技經(jīng)驗(yàn)和AllianzGI的投資管理專業(yè)知識(shí)，以GoWealth開拓?cái)?shù)字財(cái)務(wù)管理服務(wù)。GoWealth的獨(dú)到之處，在于由WeLab Bank與AllianzGI共同研發(fā)的智能投資引擎。能夠及時(shí)運(yùn)算投資計(jì)劃的“目標(biāo)成功率”，提供投資建議，并為客戶全天候管理風(fēng)險(xiǎn)。GoWealth的投資建議以12個(gè)標(biāo)準(zhǔn)投資組合為基礎(chǔ)，及時(shí)模擬組合在12000個(gè)不同市場(chǎng)情況下長(zhǎng)達(dá)50年的前瞻性走勢(shì)，從而給出最適合客戶而且目標(biāo)成功率又最高的投資建議。在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，GoWealth會(huì)定期更新“目標(biāo)成功率”，有助客戶更容易理解投資所涉及的風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)會(huì)追蹤客戶的目標(biāo)進(jìn)度，萬一遇上市場(chǎng)波動(dòng)影響進(jìn)度，會(huì)智能提示客戶調(diào)整投資方案，助客戶持續(xù)向著目標(biāo)前進(jìn)。

安聯(lián)投資亞太區(qū)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總監(jiān)曹偉邦表示：“我們很高興能與WeLab Bank 合作，將AllianzGI的專業(yè)知識(shí)，透過金融科技，帶給不同層面的客戶。GoWealth的創(chuàng)立基于龐大的投資組合模擬推算方法及安聯(lián)投資在投資管理方面的專業(yè)知識(shí)。我們相信與WeLab的合作能有效提供數(shù)字財(cái)富管理解決方案，為更多的本地客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人財(cái)物目標(biāo)和需求。