司庫立方資金管理系統(tǒng)產(chǎn)品主要涵蓋了能力層的“銀企云”、功能層的“司庫云”、拓展層的“金融云”，系列產(chǎn)品已滿足市場上各類企業(yè)的資金管理需求。“銀企云”為各類企業(yè)提供銀企互聯(lián)，用1個API鏈接全球1000+銀行和支付機構(gòu)，支持全球幣種，讓企業(yè)丟掉"U盾"，像個人支付一樣便捷；“司庫云”為跨國企業(yè)、大型集團、中小企業(yè)以及部分初創(chuàng)企業(yè)提供定制化的配置服務；“金融云”為企業(yè)提供資金自動化管理、投融資管理，讓企業(yè)用錢生錢。簡而言之，司庫立方幫助企業(yè)更好地“看住錢”“管好錢”“攢足錢”“用錢生錢”。

加快推進司庫體系建設(shè)的必要性和緊迫性

國資委在2022年1號紅頭文件《意見》提到司庫體系建設(shè)的重要意義：“財務管理是企業(yè)管理的中心 , 資金管理是財務管理的核心。隨著數(shù)字信息技術(shù)快速演進、金融支付手段更新迭代，以及企業(yè)轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)新發(fā)展加快，企業(yè)傳統(tǒng)的資金管理模式已難以適應管理能力現(xiàn)代化和國資監(jiān)管數(shù)字化的新要求。”加快推進司庫體系建設(shè)的必要性和緊迫性已經(jīng)提上了各大企業(yè)的日程。

實際上，早在2021年初，國資云由各地國資委牽頭投資、設(shè)立、運營起來，通過建設(shè)高安全防護水平的數(shù)據(jù)安全基礎(chǔ)設(shè)施底座 ，并搭建以匯聚國有企業(yè)數(shù)據(jù)為核心的數(shù)據(jù)治理體系及云平臺，推動國資企業(yè)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型； 在《關(guān)于印發(fā)《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè) 進一步加強資金管理的意見》的通知》中明確提到：“全面整合資金管理，加快與生產(chǎn)等業(yè)務信息系統(tǒng)兼容互通、數(shù)據(jù)共享，實現(xiàn)司庫信息系統(tǒng)設(shè)計"一張網(wǎng)、一個庫、一個池" ，建設(shè)“一朵云”，安全“一道線”，管理“一組數(shù)”，打通各應用系統(tǒng)壁壘，確保數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)實時準確、高效順暢，消除信息孤島和數(shù)據(jù)煙囪”。

在當前產(chǎn)業(yè)變革戰(zhàn)略機遇下，傳統(tǒng)的資金管理模式已經(jīng)無法適應新的發(fā)展模式，中央企業(yè)需要建設(shè)司庫管理體系，要按照中央企業(yè)“一朵云”建設(shè)要求，推動司庫管理系統(tǒng)全面上云，構(gòu)建新型的資金管理體系，來應對發(fā)展的新趨勢。

此外，國資委的文件里面特別明確了中央企業(yè)要作為產(chǎn)業(yè)鏈的“鏈長”去發(fā)展鏈上的供應鏈企業(yè)。要想實現(xiàn)協(xié)同發(fā)展，中央企業(yè)和鏈上供應商企業(yè)都要“上云”，而這些供應商不一定是國企，更多的是數(shù)量龐大的民營企業(yè)。

因此，“司庫建設(shè)”的引擎被強勢啟動，這不僅是對中央企業(yè)提出了極為明確的要求，更是對中國企業(yè)的財務管理體系做出指導與預警。

司庫立方是國內(nèi)SaaS司庫管理系統(tǒng)的服務廠商，為企業(yè)提供司庫管理系統(tǒng)，底層通過銀企云模式打通國內(nèi)外1000+家銀行和支付機構(gòu)，支持全球幣種。企業(yè)可以通過司庫立方平臺統(tǒng)一實時管理全球資金賬戶，滿足全業(yè)務場景如業(yè)務交易層、資源配置層、戰(zhàn)略決策層管理需求，實現(xiàn)業(yè)、財、銀一體化智能化資金管控平臺。

產(chǎn)品系列

滿足市場上各類企業(yè)的資金管理需求

司庫立方的智能化資金管控平臺產(chǎn)品主要分為3大板塊，銀企云、司庫云、金融云，已滿足市場上各類企業(yè)的資金管理需求。

“銀企云”為各類企業(yè)提供銀企互聯(lián)，1個API鏈接全球1000+家銀行和支付機構(gòu)，支持全球幣種，讓企業(yè)丟掉"U盾"，像個人支付一樣便捷。

“司庫云”為跨國企業(yè)、大型集團、中小企業(yè)以及部分初創(chuàng)企業(yè)提供定制化的配置服務。圍繞客戶個性化需求進行定制開發(fā)，或?qū)⒐δ苣K自由組合。產(chǎn)品有數(shù)十個系統(tǒng)，數(shù)百個模塊，支持積木式組裝，產(chǎn)品搭建速度較傳統(tǒng)模式增速80%以上。

“金融云”為企業(yè)提供資金自動化管理、投融資管理服務，幫助企業(yè)更好地用錢生錢。

簡而言之，司庫立方幫助企業(yè)更好地“看住錢”、“管好錢”、“攢足錢”、“用錢生錢”。

功能介紹

司庫立方始終將輕量化、專業(yè)化、全場景、廣延伸作為研發(fā)理念，將技術(shù)的高效、信息的全局掌控等特性同移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進行充分結(jié)合，有效匹配企業(yè)資金管理、滿足業(yè)務運轉(zhuǎn)的更高需求，為客戶提供產(chǎn)業(yè)資金生態(tài)閉環(huán)服務。

例如，司庫管理系統(tǒng)滿足三個層次的管理需求：業(yè)務交易層、資源配置層、決策管理層。

第一，業(yè)務交易層主要提供賬戶管理、收款管理、付款管理、資金調(diào)撥、票據(jù)管理、銀企對賬、電子回單、外匯交易的管理需求；

第二，資源配置層主要提供境內(nèi)資金池管理、境外資金池、跨境資金池、票據(jù)池管理、內(nèi)部銀行管理、直接融資、間接融資、資金預算與計劃、流動性管理、資產(chǎn)負債管理、外匯及風險管理、供應鏈金融服務的管理需求；

第三，決策管理層主要提供鷹眼監(jiān)控、智能風險管理、數(shù)據(jù)可視化管理。

同時與內(nèi)部ERP、費控系統(tǒng)、財務共享中心、財務公司系統(tǒng)無縫集成。以及統(tǒng)一接口與銀企直聯(lián)、SWIFT、第三方支付、外部市場等相關(guān)系統(tǒng)充分集成，為企業(yè)實現(xiàn)業(yè)財銀一體化、智能化和數(shù)字化管理提供信息化支持，實現(xiàn)集團統(tǒng)一的數(shù)據(jù)中心。

服務能力

司庫立方獲得各行各業(yè)的肯定

作為國內(nèi)司庫管理專業(yè)SaaS服務商，司庫立方的業(yè)務每年保持150%-200%的增長，幫助企業(yè)管理資金規(guī)模達數(shù)十萬億級。有著如此卓越的健康發(fā)展，一大因素是源于司庫立方的創(chuàng)始核心團隊實力卓越，例如有財務高管背景的甲方成員、中國資深的各資金系統(tǒng)廠商架構(gòu)師團隊的乙方成員、銀行網(wǎng)銀架構(gòu)師團隊成員，并且團隊成員均具有15年以上資金相關(guān)領(lǐng)域經(jīng)驗。

創(chuàng)立至今，司庫立方根據(jù)不同行業(yè)特性和用戶需求，幫助眾多企業(yè)創(chuàng)造無限價值。截至目前，司庫立方已服務超過1000家優(yōu)質(zhì)企業(yè)，獲得各行各業(yè)的認可。未來，司庫立方將繼續(xù)助力更多企業(yè)完成數(shù)智化資金管理系統(tǒng)建設(shè)，助力建設(shè)具有中國特色的一流財務管理體系。