據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，上周（9.24-9.30）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會、交易所、交易商協(xié)會公告的罰單共計428張，環(huán)比增加37.62%；處罰金額累計約6792.92萬元，環(huán)比減少1.66%。

銀行業(yè)方面，上周銀行罰款規(guī)模約2123.2萬元，涉及中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵儲銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行等銀行或信用社單位。銀行本期處罰原因較多在違反反洗錢法，另外也有銀行因信息披露虛假或嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述、違規(guī)提供擔(dān)保及財務(wù)資助、偽造詐騙等被罰。

數(shù)據(jù)顯示，在本期罰款中，央行本期罰單略有增加，百萬罰單開出一張，廣東一家農(nóng)商行由于違反反洗錢法被罰逾200萬元；銀保監(jiān)會本期罰單數(shù)量明顯減少，處罰金額也環(huán)比降低。被監(jiān)管處罰超過100萬元的銀行分別是：郵儲銀行、招商銀行、福建邵武農(nóng)村商業(yè)銀行、廣東南雄農(nóng)村商業(yè)銀行。

在大型國有商業(yè)方面，郵政儲蓄銀行湖北省分行因信息披露虛假或嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述，導(dǎo)致存在一、項目貸款管理不審慎；二、租金保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)交易不真實；三、貸款三查不盡職形成不良四、貸后管理不盡職導(dǎo)致個人貸款資金被挪用；五、員工柜員系統(tǒng)管理不到位等問題，被銀保監(jiān)會罰款155萬元。

在股份制銀行方面，招商銀行深圳分行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致個人經(jīng)營性貸款三查不盡職，貸款資金被挪用；財務(wù)顧問費質(zhì)價不符等問題，被銀保監(jiān)會罰款120萬元。

光大銀行松原分行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致光大銀行松原分行存在貸后管理不嚴(yán)，發(fā)生貸款資金部分或全部回流的問題，被銀保監(jiān)會處罰45萬元。同時，該分行員工張強作為時任光大銀行松原分行零售業(yè)務(wù)部經(jīng)理，為2筆貸款的貸后管理責(zé)任人，未有效落實貸后管理責(zé)任，發(fā)生貸款資金全部回流問題，負主要責(zé)任。蘆杰作為光大銀行松原分行公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理，為1筆貸款的貸后管理責(zé)任人，未有效落實貸后管理責(zé)任，發(fā)生貸款資金全部回流問題，負主要責(zé)任。上述兩人均被銀保監(jiān)會處以警告處分。

在城商行、農(nóng)商行方面，廣東南雄農(nóng)村商業(yè)銀行因違反反洗錢法，存在違反以下金融法律法規(guī)：1、支付結(jié)算管理規(guī)定2、人民幣現(xiàn)金收付和貨幣防偽反假業(yè)務(wù)管理規(guī)定3、征信業(yè)務(wù)管理規(guī)定4、反洗錢業(yè)務(wù)管理規(guī)定。廣東南雄農(nóng)村商業(yè)銀行被央行處以202.8萬元罰款。

此外，福建邵武農(nóng)村商業(yè)銀行因違規(guī)經(jīng)營、違反反洗錢法，存在違反賬戶管理規(guī)定、違反反洗錢管理規(guī)定、違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定、違反人民幣管理規(guī)定、違反征信管理規(guī)定。福建邵武農(nóng)村商業(yè)銀行被央行處以122萬元罰款。（WEMONEY研究室/羅跡）