據企業預警通數據顯示，上周（10.8-10.14）人民銀行、銀保監、證監會、交易所、交易商協會公告的罰單共計294張，環比9月末減少31.31%；處罰金額累計約8116.92萬元，環比9月末增加19.5%。

銀行業方面，上周銀行罰款規模約2176.3萬元，涉及農業銀行、交通銀行、工商銀行、瑞豐銀行、華夏銀行、民生銀行、浦發銀行、天津銀行等銀行或信用社單位。銀行本期披露處罰原因，仍集中在違反反洗錢法，還有涉嫌違反法律法規問題、另外有部分因為提供虛假資料證明文件被罰。

其中央行本期罰單數略有減少，不過開出的處罰金額相較9月末并未減少，累計超500萬元。其中百萬罰單僅一張由于城商行違反反洗錢法；銀保監會本期罰單數減少明顯，處罰金額仍然較高，開出的百萬罰單大部分為農信社，多達4家，另外還有1家國有行。

國有行領域來看，工商銀行哈爾濱工程大學支行因未依法履行職責，存在未盡貸前調查和貸后管理職責，導致貸款資金被挪用；理財業務投前調查和投后管理不到位，導致理財資金被挪用；未盡貸前調查和貸后管理職責，導致貸款資金被挪用等違規行為。銀保監會對工商銀行哈爾濱工程大學支行罰款130萬元。

與此同時，工商銀行南平分行、工商銀行南平延平支行因未依法履行職責，未盡貸前調查和貸后管理職責、導致貸款資金被挪用等違規問題，分別被銀保監會罰款30萬元。

從城商行方面來看，天津銀行濟南分行因違反反洗錢法，存在金融統計指標數據錯報；違反賬戶管理規定；違反流通人民幣管理規定；違反人民幣反假有關規定；違反國庫科目設置和使用規定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送投訴數據等多項問題，被央行處罰189.4萬元。其員工李曉東因未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任，被央行處罰3萬元。

在農商行、信用社方面，浦城縣農村信用合作聯社因未依法履行職責，導致內控管理不到位；貸款“三查”不盡職，被銀保監會罰款130萬元。

富寧縣農村信用合作聯社因未依法履行職責，存在股東股權管理存在問題整改不力；理事未經核準履職；員工行為管理不當，員工用本人賬戶為他人過渡資金；貸款管理不審慎，信貸資金被挪用，被銀保監會罰款129萬元。

耿馬傣族佤族自治縣農村信用合作聯社因違規經營，提供虛假資料證明文件，存在掩蓋資產質量真實性；貸款“三查”不盡職，信貸資金被挪用，并形成風險；對員工行為管控不力，未及時發現并有效排查員工違規用印出具虛假《存款證明》等行為，被銀保監會罰款110萬元。

曲靖市麒麟區農村信用合作聯社因未依法履行職責，存在貸款調查、審批未分離，發生涉刑案件；貸款調查、審查審批和貸后檢查不盡職，信貸資金歸集至他人使用，發生涉刑案件；員工異常行為排查不到位，未發現客戶經理通過本社賬戶與借款人發生資金往來，被銀保監會罰款105萬元。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）