銀盛支付牽涉到一起詐騙刑事案件。

近日，中國裁判文書網(wǎng)披露一則詐騙刑事裁判文書顯示，在其中，銀盛支付為詐騙集團(tuán)提供網(wǎng)絡(luò)支付通道。最終，該詐騙集團(tuán)造成被害人損失金額合計25.8億元。

文書顯示，2017年5月至2018年7月間，李柱峰、張金霞等人在香港，以創(chuàng)利豐金業(yè)有限公司（并無貴金屬期貨經(jīng)營資質(zhì)，且對外公布網(wǎng)站為某空殼公司所備案登記），通過多種途徑組成三級甚至多層級詐騙網(wǎng)絡(luò)集團(tuán)。

整個詐騙活動中，犯罪者黃燁珊起到了輔助銜接作用。黃燁珊負(fù)責(zé)與第三方支付公司對接，處理創(chuàng)利豐金業(yè)與網(wǎng)絡(luò)支付公司的支付通道相關(guān)事宜。2017年5月，黃燁珊受指使，以煙臺醉美國際商貿(mào)公司、北京銳行未來教育科技有限公司名義向銀盛支付申請開通商戶賬號，為創(chuàng)利豐金業(yè)建立網(wǎng)絡(luò)支付通道。

在此期間，黃燁珊多次聯(lián)系銀盛支付的工作人員，將客戶支付頁面顯示的上述兩家商戶名稱修改為“創(chuàng)利豐金業(yè)有限公司”，從而達(dá)到欺騙客戶的目的；在上述商戶賬號因交易量巨大而出現(xiàn)經(jīng)營異常時，黃燁珊又多次聯(lián)系銀盛支付工作人員通過造假的方式讓商戶賬號重新通過審核；在出現(xiàn)客戶投訴銀盛支付公司的情況下，黃燁珊聯(lián)系下級代理出面配合銀盛支付處置。

通過上述手段，使被害人投入創(chuàng)利豐金業(yè)的資金順利通過銀盛支付的通道進(jìn)入空殼公司開設(shè)的賬戶內(nèi)，最終流向犯罪團(tuán)伙。

或因上述銀盛支付為詐騙集團(tuán)提供支付通道等，央行在2018年8月發(fā)布公告指出，銀盛支付為境外非法貴金屬互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)服務(wù)，未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，銀盛支付還存在違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作及資金清算、違規(guī)將銀行卡收單核心業(yè)務(wù)外包等其他違法違規(guī)行為。最終，央行對銀盛支付給予警告，沒收違法所得934.14萬元，并處罰款1312.61萬元，合計罰沒2247.75萬元；對相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款130萬元。

不止于此，去年十月媒體曝出，銀盛支付私自調(diào)高費率和停發(fā)分潤。有用戶表示，業(yè)務(wù)員在介紹機(jī)子時表示不收任何費用，結(jié)果首筆刷卡收了298元的押金，業(yè)務(wù)員說刷卡到88萬就退貨押金，結(jié)果公司表示是業(yè)務(wù)人員個人行為，押金不退!

針對此情況，銀盛方面表示，目前公司pos機(jī)銷售分為直營（zss0008）和代理兩種，pos機(jī)線下推廣，尤其是代理存在一定亂象，包括虛假宣傳，費率上調(diào)，承諾無法實現(xiàn)等。銀盛方面也表示“嚴(yán)禁代理虛假及不實宣傳，并對以虛假宣傳方式拓展商戶累計達(dá)3次（含）以上的，暫停合作商新增業(yè)務(wù)并停止發(fā)放分潤相關(guān)處罰規(guī)定”。

并于2021年1月1日起銀盛通對銀盛通直營機(jī)具電簽EPOS和出紙大POS機(jī)，將不再凍結(jié)首刷金額，首刷用實名本人信用卡刷卡大于或等于100元就算激活，無任何凍結(jié)押金。

但事實是，多位黑貓投訴用戶表示，現(xiàn)在首刷強(qiáng)制收取399元費用，工作人員沒有提前告知這筆費用。事后稱要每月刷滿5000六個月后才會返還。（WEMONEY研究室整理）