2021年12月31日，北京銀保監(jiān)局公布2021年年終7張行政處罰信息公開(kāi)表。其中，針對(duì)中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司（下稱“外貿(mào)信托”）存在11項(xiàng)主要違法違規(guī)，北京銀保監(jiān)局責(zé)令外貿(mào)信托改正，并罰沒(méi)其1080萬(wàn)元。

具體來(lái)看，外貿(mào)信托主要違法違規(guī)事實(shí)為：1.監(jiān)管批復(fù)增資前違規(guī)以負(fù)債形式接受“增資款”并使用；2.未能識(shí)別商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)資金認(rèn)購(gòu)劣后級(jí)受益權(quán)；3.合格投資者人數(shù)突破“資管新規(guī)”要求；4.員工匯集他人資金購(gòu)買信托計(jì)劃，部分被匯集人員認(rèn)購(gòu)金額少于30萬(wàn)元；5.以應(yīng)收賬款收購(gòu)附差額補(bǔ)足承諾形式，變相為房地產(chǎn)企業(yè)提供流動(dòng)資金貸款；6.項(xiàng)目資本金審核不到位，為資本金不足的項(xiàng)目提供融資；7.貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款；8.房地產(chǎn)信托計(jì)劃貸款用途管理不到位；9.貸款用途管理不到位，部分貸款資金流入股市、房市；10.個(gè)人貸款合同及費(fèi)率管理不到位；11.借道合作機(jī)構(gòu)變相進(jìn)行不同集合資金信托計(jì)劃之間信托財(cái)產(chǎn)的相互交易。

同時(shí)，北京銀保監(jiān)局對(duì)該公司當(dāng)事人趙照給予警告，并處罰款10萬(wàn)元；對(duì)王曉麗給予警告，并處罰款10萬(wàn)元；對(duì)周立給予警告，并處罰款5萬(wàn)元；對(duì)李韶宇給予警告，并處罰款5萬(wàn)元。

從罰單金額來(lái)看，這是近年來(lái)監(jiān)管部門開(kāi)出信托行業(yè)的第三大罰單，僅次于四川信托和安信信托。

2021年3月12日，四川銀保監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布的處罰信息披露，四川信托因“嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”等13項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被罰款3490萬(wàn)元。2020年4月3日，上海銀保監(jiān)局披露的行政處罰信息顯示，安信信托因多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)1400萬(wàn)元。外貿(mào)信托為第三家被罰超過(guò)千萬(wàn)的信托公司。

值得注意的是，2020年7月21日，據(jù)裁判文書網(wǎng)顯示，外貿(mào)信托曾因“借款人55萬(wàn)元未按時(shí)歸還、而處置借款人110萬(wàn)元的房屋”的行為，被法院認(rèn)定涉嫌以“套路貸”的方式詐騙。

據(jù)外貿(mào)信托2020年年報(bào)顯示，外貿(mào)信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)收30.89億元，同比增長(zhǎng)10.76%；凈利潤(rùn)錄得 14.2億元，同比下降20.73%。報(bào)告期內(nèi)，營(yíng)業(yè)支出由4.42億元升至12.49億元，漲幅逾1.8倍。此外，2020年其資產(chǎn)減值損失大幅上漲，期內(nèi)出現(xiàn)6.61億元資產(chǎn)減值損失，損失同比擴(kuò)大近5倍。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）