3月2日，黑龍江銀保監(jiān)局公開行政處罰信息，中融國際信托有限公司（下稱 “中融信托”）因集合資金信托計劃募集資金投放到“四證不全”房地產(chǎn)項目，被罰款20萬元，作出處罰決定的日期為2月23日。 

中融信托此前就因地產(chǎn)融資項目問題被罰。2019年，黑龍江銀保監(jiān)局曾對中融信托連開五張罰單，案由包括開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)不審慎，此外還有信托項目盡職調(diào)查不到位、信托項目資金來源不合規(guī)、信保合作項目盡職調(diào)查不到位、投資者適當性審查不到位，合計被罰210萬元。

據(jù)披露，黑龍江銀保監(jiān)局在2018年對中融信托開展了“影子銀行和交叉金融”的專項檢查，提出了銀信合作業(yè)務(wù)存在盡調(diào)及貸后管理不完善等問題。

近年來，中融信托被曝出“踩雷”北大資源、青海國投、*ST金貴等，并受到地產(chǎn)企業(yè)名門地產(chǎn)、華夏幸福、泰禾集團債務(wù)危機波及。不久前，中融信托因華夏幸福債務(wù)重組償債方案的談判拉鋸受到關(guān)注。

2021年初，華夏幸福流動性危機暴露，在2月公開宣布債務(wù)逾期，當月成立債權(quán)人委員會。中融信托旗下“中融-融昱100號集合資金信托計劃”、“中融-驥達11號集合資金信托計劃”、“中融-享融287號集合資金信托計劃”和“中融-享融223號集合資金信托計劃”卷入。其中，“融昱100號”信托規(guī)模約10億元、“驥達11號“規(guī)模約20億，截至2021年2月剩余本金規(guī)模為13.446億元、“享融287號”規(guī)模11億、“享融223號”規(guī)模30億，剩余本金規(guī)模未知。

2022年2月中旬，華夏幸福與中融信托各執(zhí)一詞，債務(wù)重組談判結(jié)果仍未落地。中融信托稱尚未收到正式的五年兌付計劃，并有意起訴。

值得注意的是，中融信托涉及數(shù)起房屋買賣糾紛。多位長沙市東業(yè)上城嘉苑商品房的買家起訴中融信托及東亞地產(chǎn)。購房者與東亞地產(chǎn)簽了商品房買賣合同，并支付了購房價款。由于商品房此前曾以在建建筑抵押給中融信托。由于中融信托和東亞地產(chǎn)未在約定期限注銷抵押權(quán)登記，遲遲未辦理買賣合同備案和商品房初始登記，過戶困難。

法院表示，案涉商品房進行預(yù)售已經(jīng)抵押權(quán)人中融信托同意，東業(yè)公司亦取得商品房預(yù)售許可證。中融信托作為抵押權(quán)人已經(jīng)同意抵押人轉(zhuǎn)讓抵押財產(chǎn)，其抵押權(quán)的效力僅及于案涉商品房轉(zhuǎn)讓后的價款，應(yīng)當其負有注銷案涉商品房抵押權(quán)的義務(wù)。東業(yè)地產(chǎn)未能全部清償中融信托的債務(wù)系東業(yè)地產(chǎn)的違約行為，是中融信托公司應(yīng)承擔的合同風險。

法院要求，中融信托對案涉商品房設(shè)定的在建建筑物抵押權(quán)辦理注銷登記，房屋買受人已盡相關(guān)注意義務(wù)，駁回中融信托起訴。東亞地產(chǎn)由精盛集團有限公司和長沙晟爾康房地產(chǎn)開發(fā)有限公司持有，糾紛纏身。中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，東亞地產(chǎn)存在多條被執(zhí)行記錄，并被列為失信人。 

中融信托前身為哈爾濱國際信托投資公司，在2002年經(jīng)重組后更名中融國際信托投資有限公司。2004 年，中融信托股權(quán)變更，原股東哈爾濱市國有資產(chǎn)管理局和哈慈股份有限公司分別將所持有的股份轉(zhuǎn)讓給哈爾濱市經(jīng)濟開發(fā)投資公司和中植企業(yè)集團有限公司。2010年，經(jīng)緯紡機（000666）受讓中植企業(yè)集團持有的11700萬公司股本，成為公司第一大股東。目前，經(jīng)緯紡機持股37.46975%；中植集團持股32.98642%。

近期，經(jīng)緯紡機公告，2月25日，中融通過子公司北京中融鼎新投資管理有限公司（下稱 “中融鼎新”）在韓亞銀行哈爾濱分行存入保證金合計18.86億元。韓亞銀行香港分行對中融鼎新下屬境外公司中融國際控股發(fā)放境外貸款2.68億美元，貸款期限1年，主要用于償還境外存續(xù)債務(wù)。

據(jù)披露，私募中融鼎新2021年營收28.56億元，凈利潤1.33億元。中融國際控股有限公司2021年營收4.2億元，凈利潤1.36億元。