6月20日消息，針對(duì)近期個(gè)別村鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問(wèn)題，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人6月18日表示，各級(jí)金融管理部門密切配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金情況正在排查。

河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局責(zé)成相關(guān)村鎮(zhèn)銀行緊緊依靠當(dāng)?shù)攸h委政府，積極配合公安機(jī)關(guān)偵辦案件，做好資金信息登記和后續(xù)處置工作，依法保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時(shí)，提醒相關(guān)群眾配合做好信息登記工作。

金融虎網(wǎng)注意到，6月20日，涉及“河南多家村鎮(zhèn)銀行取款難”事件的柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、開(kāi)封新東方村鎮(zhèn)銀行在官網(wǎng)發(fā)布公告稱，按照金融管理部門要求，該行從即日起開(kāi)展線上客戶資金信息登記工作，凡該行線上交易系統(tǒng)關(guān)閉后不能正常辦理業(yè)務(wù)的客戶均需登記，請(qǐng)完整、真實(shí)、準(zhǔn)確填寫相關(guān)信息。

根據(jù)許昌市公安局通報(bào)，2022年4月19日，公安機(jī)關(guān)依法對(duì)河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案?jìng)刹椤，F(xiàn)初步查明，2011年以來(lái)，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。該案涉嫌犯罪行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、參與人員多、案情十分復(fù)雜。

通報(bào)指出，公安機(jī)關(guān)將進(jìn)一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子逍遙法外，逃避懲罰，進(jìn)一步加大追贓挽損力度，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益并適時(shí)發(fā)布案件偵辦階段性進(jìn)展情況。

據(jù)悉，今年4月18日以來(lái)，禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開(kāi)封新東方村鎮(zhèn)銀行，以及總部位于安徽省的新淮河村鎮(zhèn)銀行均因無(wú)法正常提現(xiàn)，引起一些儲(chǔ)戶恐慌。新財(cái)富集團(tuán)的實(shí)際控制人為呂奕，其通過(guò)旗下遍布全國(guó)的上百家公司，先后參股、控股國(guó)內(nèi)多家城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行。其中，就包括禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開(kāi)封新東方村鎮(zhèn)銀行。雖然在公開(kāi)信息中，關(guān)于呂奕本人及其發(fā)跡的資料并不多，但在河南的金融圈，呂奕卻是一個(gè)經(jīng)常被人提及的“人物”，業(yè)內(nèi)人士表示，呂奕出生于1974年，雖然其將自己的國(guó)籍遷到了塞浦路斯，并自我介紹為利比里亞駐中國(guó)商務(wù)投資代表、塞浦路斯阿芙羅賽達(dá)投資集團(tuán)董事長(zhǎng)，但他的老家卻是河南南陽(yáng)。

鄭州市紀(jì)委監(jiān)委啟動(dòng)對(duì)賦紅碼問(wèn)題調(diào)查問(wèn)責(zé)程序6月17日，清風(fēng)鄭州微信公號(hào)發(fā)布《鄭州市紀(jì)委監(jiān)委啟動(dòng)對(duì)賦紅碼問(wèn)題調(diào)查問(wèn)責(zé)程序》內(nèi)容提到，針對(duì)近日部分村鎮(zhèn)銀行儲(chǔ)戶健康碼被賦紅碼的問(wèn)題，鄭州市紀(jì)委監(jiān)委啟動(dòng)了調(diào)查問(wèn)責(zé)程序，對(duì)發(fā)現(xiàn)違反《河南省新冠肺炎疫情防控健康碼管理辦法》的亂作為，將依規(guī)依紀(jì)依法嚴(yán)肅處理。

相關(guān)報(bào)道：起底河南村鎮(zhèn)銀行“影子老板”呂奕：涉多起金融高官落馬案 疑已前往美國(guó)

河南村鎮(zhèn)銀行“賦紅碼”事件風(fēng)波不斷，一系列匪夷所思的秘密背后，隱藏著一個(gè)關(guān)鍵人物——河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人呂某。據(jù)許昌市公安局透露，2011年以來(lái)，以呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。

呂某是誰(shuí)？為何400億金融案件背后，牽涉幾十家公司卻找不到他的蹤跡？他現(xiàn)在人又在哪里？

空手套白狼賺到第一桶金，入籍塞浦路斯

根據(jù)多家媒體報(bào)道，呂某真名叫呂奕，老家是河南南陽(yáng)。然而在公開(kāi)渠道，卻很難找到有關(guān)呂奕的信息。

有媒體采訪了十多名河南當(dāng)?shù)厝耸浚ǔＷ『幽夏详?yáng)的人士，但受訪者均表示此前并未聽(tīng)說(shuō)過(guò)此人，只是在事件爆發(fā)后才有所耳聞，甚至連呂奕老家河南鎮(zhèn)平縣的數(shù)名人士也表示未聽(tīng)說(shuō)過(guò)此人。

根據(jù)警方通報(bào)和媒體調(diào)查，呂奕是河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人，但在工商部門登記的信息中卻并沒(méi)有名為呂奕的人士。

一位曾與其有過(guò)業(yè)務(wù)往來(lái)的河南金融業(yè)人士向媒體透露，呂奕出生于1974年，其將自己的國(guó)籍遷到了塞浦路斯，并自我介紹為利比里亞駐中國(guó)商務(wù)投資代表、塞浦路斯阿芙羅賽達(dá)投資集團(tuán)董事長(zhǎng)。

呂奕的第一桶金來(lái)自高速公路。2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設(shè)方蘭尉高速開(kāi)發(fā)有限公司背后的實(shí)控人，正是呂奕。

這條61公里的高速，總投資24億元，呂奕也獲得了公路30年的收費(fèi)權(quán)。為了融資，呂奕把高速公路收費(fèi)權(quán)抵押給銀行，借到了修路的資金，之后，又把其中部分資金用于參股金融機(jī)構(gòu)，然后再把金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)抵押融資，就這樣，呂奕先后參股了國(guó)內(nèi)很多城商行、農(nóng)商行和村鎮(zhèn)銀行。

根據(jù)裁判文書(shū)網(wǎng)的一份判決書(shū)顯示，蘭尉高速開(kāi)發(fā)有限公司于2004年至2005年期間，利用蘭尉高速收費(fèi)權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保，分6次向工商銀行開(kāi)封金明池支行貸款11億元，合同號(hào)分別為：2004年汴工銀行項(xiàng)字第001號(hào)、2005年汴工銀行項(xiàng)字第001號(hào)、002號(hào)、003號(hào)、004號(hào)、005號(hào)。

此后，隨著河南新財(cái)富集團(tuán)的不斷擴(kuò)張，呂奕通過(guò)注冊(cè)的一百多家影子公司至少操縱了13家以上的城市商業(yè)銀行和村鎮(zhèn)銀行。

多次出現(xiàn)在判決書(shū)中，疑已前往美國(guó)

公開(kāi)信息顯示，河南新財(cái)富集團(tuán)成立于2011年7月中旬，注冊(cè)資本1.16億元，法人代表為余澤峰，持股比例80%，自然人林恒森持股20%，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括對(duì)實(shí)業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。該公司已于2022年2月10日注銷。

在河南新財(cái)富集團(tuán)滲透的銀行股東名單里，幾乎從未出現(xiàn)過(guò)呂奕的名字。他的蛛絲馬跡，最終出現(xiàn)在一些法院的判決書(shū)中。

鄭州市中級(jí)人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書(shū)中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長(zhǎng)喬均安借款900多萬(wàn)，后續(xù)為獲取更多貸款，又行賄2300多萬(wàn)。而且兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負(fù)責(zé)搞定銀行批準(zhǔn)，呂奕借款后再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。

在這份判決書(shū)里，呂奕的身份是新財(cái)富集團(tuán)董事長(zhǎng)。2017年11月15日，經(jīng)河南省人民檢察院決定，喬均安因涉嫌犯受賄罪于同日被鄭州市公安局執(zhí)行逮捕。

2017年，因?yàn)橐还P貸款沒(méi)有通過(guò)，呂奕向自己的合伙人林樂(lè)平提出，將林旗下50%的股份轉(zhuǎn)讓給蘭尉高速，再以此向恒豐銀行申請(qǐng)貸款35億。時(shí)任恒豐銀行董事長(zhǎng)的蔡國(guó)華親自對(duì)這筆貸款開(kāi)了綠燈，直到蔡國(guó)華落馬，這筆貸款也沒(méi)有歸還。而把股權(quán)借給呂奕的林樂(lè)平，還因職務(wù)侵占罪被送入監(jiān)獄。

2022年2月，銀監(jiān)會(huì)副主席蔡鄂生因受賄被調(diào)查，呂奕曾協(xié)助調(diào)查，此后疑離開(kāi)中國(guó)前往美國(guó)。

就在河南部分村鎮(zhèn)銀行出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)前夕，今年4月15日，廣州市中院發(fā)布的一則不起眼的公告透露了呂弈更多的信息：華商匯供應(yīng)鏈管理(廣州)有限公司以合同糾紛的名義，起訴鄭州市維都新能源科技有限公司、王鋆鋒、呂奕、鄭州市錦鈞商貿(mào)有限公司、石家莊樂(lè)城創(chuàng)意國(guó)際貿(mào)易城開(kāi)發(fā)有限公司、河南世紀(jì)陽(yáng)光實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司。公告顯示，“因你方其他方式無(wú)法送達(dá)”，這一情況或表明部分被告很可能此時(shí)已“失聯(lián)”。

據(jù)《證券市場(chǎng)紅周刊》報(bào)道，目前呂弈在境外以“久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)”理事長(zhǎng)的名頭公開(kāi)活動(dòng)。今年3月，網(wǎng)上出現(xiàn)題為《聯(lián)合國(guó)新媒體久安電視國(guó)際傳媒理事長(zhǎng)呂奕向全世界講好“中國(guó)故事”》的文章，文中稱“2021年，呂奕先生當(dāng)選久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)新一屆理事長(zhǎng)”。

呂奕 圖：久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)新聞圖

更改國(guó)籍不是“免死金牌”，引渡歸國(guó)受審已有先例

變更國(guó)籍、外逃出境的呂奕能否被追責(zé)？6月20日，重慶市律協(xié)刑民交叉專業(yè)委員會(huì)委員、重慶志和智律師事務(wù)所高級(jí)合伙人張公典律師向上游新聞?dòng)浾弑硎荆瑹o(wú)論呂奕換了什么國(guó)籍，都逃脫不了中國(guó)法律的制裁。

張公典律師表示：“從警方通報(bào)的信息來(lái)看，可能儲(chǔ)戶的錢并沒(méi)有進(jìn)銀行，而是進(jìn)到了其他理財(cái)平臺(tái)，可能涉嫌非法吸收公眾存款罪。同時(shí)，這些吸收的存款，如果被新財(cái)富集團(tuán)和呂奕非法占有，那么還將涉嫌集資詐騙罪。”

對(duì)呂奕更改了國(guó)籍，并出逃美國(guó)的情況，張公典律師說(shuō)：“不管呂奕換了什么國(guó)籍，都逃不了中國(guó)法律的制裁。我國(guó)《刑法》第6條，對(duì)犯罪的管轄有明確的規(guī)定，‘凡在中華人民共和國(guó)領(lǐng)域內(nèi)犯罪的，除法律有特別規(guī)定的以外，都適用本法。犯罪的行為或者結(jié)果有一項(xiàng)發(fā)生在中華人民共和國(guó)領(lǐng)域內(nèi)的，就認(rèn)為是在中華人民共和國(guó)領(lǐng)域內(nèi)犯罪。’此前，中國(guó)銀行廣東開(kāi)平支行前行長(zhǎng)余振東，在潛逃到美國(guó)之后，也是通過(guò)中美雙方簽署的關(guān)于‘刑事司法協(xié)助’協(xié)定，成為了首位由美方正式押送移交給中方的外逃經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人。”

張公典律師還分析了河南村鎮(zhèn)銀行儲(chǔ)戶存款是否能追回的問(wèn)題，他表示可分為三種情況：

1.如果儲(chǔ)戶的錢進(jìn)了銀行，屬于存款，而銀行也沒(méi)破產(chǎn)，憑存取款單據(jù)取出來(lái)就行了。

2.如果儲(chǔ)戶的錢進(jìn)了銀行，屬于存款，但銀行沒(méi)錢兌付，要申請(qǐng)破產(chǎn)。這種情況下按照商業(yè)銀行法的規(guī)定和存款保險(xiǎn)制度：本金和利息不超過(guò)50萬(wàn)元的，由存款保險(xiǎn)全額賠付；50萬(wàn)元以上部分，根據(jù)破產(chǎn)清算后的資產(chǎn)情況來(lái)賠付。

3.儲(chǔ)戶的錢沒(méi)有進(jìn)銀行，不屬于存款，實(shí)際可能進(jìn)了其他平臺(tái)。這種情況下，儲(chǔ)戶就成了集資參與人或集資詐騙被害人。儲(chǔ)戶想拿回錢，只有等法院處置新財(cái)富集團(tuán)財(cái)產(chǎn)時(shí)再返還。至于能返還多少，取決于新財(cái)富集團(tuán)被查封、扣押、凍結(jié)的資產(chǎn)有多少。