今日下午，據(jù)“”廉潔廣州“”公眾號消息，廣州銀行股份有限公司原黨委書記、董事長姚建軍涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受廣州市紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

簡歷顯示，姚建軍，男，漢族，1957年8月出生，吉林長嶺人，在職研究生學(xué)歷，1975年6月參加工作，1978年1月加入中國共產(chǎn)黨。

歷任廣州市商業(yè)銀行股份有限公司黨委副書記、副董事長、行長，黨委書記、董事長；廣州銀行股份有限公司黨委書記、董事長。2017年3月辭去公職。

引人關(guān)注的是，原一把手姚建軍退休6年后被查，對正在沖刺IPO的廣州銀行有何影響？

12年上市路，兩高管被查

跟此前主動撤回A股發(fā)行申請的兄弟公司萬聯(lián)證券一樣，廣州銀行的IPO之路也頗為曲折。

作為廣州金控的重要子公司，廣州銀行首次提到上市，是在2011年。其在2011年年報“工作重點”中表示，將盡快完成引資工作，形成多元的股權(quán)結(jié)構(gòu)，進一步完善公司治理水平、擴大業(yè)務(wù)規(guī)模、提升盈利能力，爭取早日實現(xiàn)上市目標(biāo)。

然而，因股權(quán)過于集中，廣州銀行用了9年時間解決這一問題，直到2020年7月在證監(jiān)會網(wǎng)站披露招股書，才正式邁出上市第一步。

2020年11月27日，證監(jiān)會官網(wǎng)披露了對廣州銀行IPO的反饋，要求其在30日內(nèi)對規(guī)范性、信息披露、財務(wù)會計等51項問詢內(nèi)容進行回復(fù)。

證監(jiān)會的反饋顯示，廣州銀行存在房地產(chǎn)貸款占比較高，占貸款總規(guī)模約25%；該行最大十家客戶貸款集中度較高，2017年還超過監(jiān)管指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)；股東股權(quán)問題上，證監(jiān)會的反饋意見涉及股權(quán)變動及股權(quán)清晰、自掛股、股份質(zhì)押和凍結(jié)、控股股東相關(guān)案件等方面。

值得注意的是，反饋提出的“控股股東相關(guān)案件”有個重要插曲。

就在2020年10月9日，中紀(jì)委網(wǎng)站通報，廣州金控黨委書記、董事長李舫金涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，正接受廣州市紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

消息一出，震驚廣東金融圈。

廣州金控是廣州市政府的金融投資管理平臺，李舫金在廣州金控?fù)?dān)任高管超13年，并于2016年開始擔(dān)任董事長，出事前還曾擔(dān)任廣州金控控股子公司廣州銀行副董事長、萬聯(lián)證券董事長、廣州農(nóng)商行董事等重要職務(wù)，在集團內(nèi)可謂是位高權(quán)重。

也因此，李舫金任上“落馬”使得廣州銀行、萬聯(lián)證券的IPO都遭受到?jīng)_擊。2022年3月，萬聯(lián)證券A股IPO終止，期間廣州銀行的發(fā)行申請也未有進展。

直到今年注冊制全面實施，廣州銀行IPO平移至深交所，于3月3日獲受理，由國泰君安擔(dān)任保薦機構(gòu)，預(yù)計融資金額94.79億元。

不良率飆升，半年兩次被重罰

根據(jù)9月27日更新的招股書，廣州銀行總資產(chǎn)一路增長，截止2023年上半年末，其總資產(chǎn)已逼近8000億元；但是凈利潤呈下滑態(tài)勢，2020年到2023年上半年，實現(xiàn)的凈利潤分別為44.55億元、41.01億元、33.39億元和16.32億元。頭頂廣州第一大城商行，這個利潤水平實在不夠看，連隔壁的東莞農(nóng)商行都比不過。

與此同時，廣州銀行不良率飆升。截至2020年、2021年、2022年和2023年上半年各期末，其不良貸款率分別為1.10%、1.57%、2.16%和2.35%，處于上升態(tài)勢。其中，該行房地產(chǎn)行業(yè)公司截至2023年6月30日的貸款和墊款占貸款和墊款總額的15.06%，不良貸款率為4.41%。據(jù)了解，廣州銀行不良率增長背后，或與踩雷“寶能系”牽扯34億元貸款不無關(guān)系。

而在內(nèi)控上，廣州銀行今年下半年來已經(jīng)兩次被開出“巨額罰單”。

9月11日，廣州銀行涉及違反反洗錢業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反征信業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反金融消費者權(quán)益保護業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反支付結(jié)算管理規(guī)定等7項違法，被警告并被罰896.9萬元。

11月14日-11月16日，國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局又披露11張罰單，罰單的主人都是廣州銀行下屬分支行，合計罰款金額高達910萬元。

隨著此次原董事長姚建軍“落馬”，廣州銀行在內(nèi)部腐敗問題上暴露出更多問題。

根據(jù)中紀(jì)委后續(xù)消息，2015年至2017年，李舫金多次授意下屬購買高檔煙酒、黃金飾品、購物卡等用于商務(wù)接待，所花25萬元以食品、辦公用品等名義在公司報銷。李舫金多次收受下屬和業(yè)務(wù)合作單位負(fù)責(zé)人所送禮金3.9萬元，以及價值35.7萬元的高檔煙酒等禮品。李舫金還存在其他嚴(yán)重違紀(jì)違法問題。2021年3月，李舫金被開除黨籍、開除公職，其涉嫌犯罪問題被移送檢察機關(guān)依法審查起訴。

注意這里通報提了李舫金還涉嫌犯罪問題，相信姚建軍所涉及的問題跟李舫金一樣，最終都會查個水落石出。

如今，廣州銀行已成為國內(nèi)一線城市商業(yè)銀行中唯一沒上市者，但相比對業(yè)績和上市的追求，內(nèi)控及內(nèi)部反腐才是當(dāng)務(wù)之急。